Visão Geral do Roadmap
O desenvolvimento do S.I.O.E.I. está estruturado em fases bem definidas, cada uma com objetivos específicos e marcos mensuráveis. Nossa abordagem prioriza a validação científica e o desenvolvimento incremental.
Fase Acadêmica
2024 - 2025Pesquisa fundamental e desenvolvimento de metodologias
MVP
2025 - 2026Desenvolvimento do produto mínimo viável
Testes Controlados
2026 - 2027Validação em ambiente controlado com dados reais
Evolução Gradual
2027+Expansão e refinamento contínuo do sistema
Fase 1: Acadêmica (2024-2025)
A fase acadêmica estabelece as bases científicas do projeto, focando na pesquisa fundamental, desenvolvimento de metodologias e validação teórica dos conceitos propostos.
Objetivos Principais:
Pesquisa Bibliográfica
Revisão sistemática da literatura em FinTech, IA aplicada a finanças e gestão quantitativa de portfólios.
- Estado da arte em IA financeira
- Análise de soluções existentes
- Identificação de gaps de pesquisa
Desenvolvimento Metodológico
Criação de metodologias próprias para análise de dados financeiros e construção de estratégias de investimento.
- Framework de análise quantitativa
- Algoritmos de otimização customizados
- Métricas de avaliação específicas
Prototipagem Inicial
Desenvolvimento de protótipos para validação de conceitos e teste de algoritmos em dados históricos.
- Protótipos de algoritmos de ML
- Sistema de backtesting
- Análise de performance histórica
Publicações Científicas
Documentação e publicação dos resultados de pesquisa em conferências e journals acadêmicos.
- Papers em conferências
- Artigos em journals
- Documentação técnica
Marcos da Fase:
Fase 2: MVP (2025-2026)
A fase MVP foca no desenvolvimento de um produto mínimo viável que integre os principais componentes do sistema em uma solução funcional e testável.
Componentes do MVP:
Data Pipeline
Sistema básico de coleta e processamento de dados financeiros em tempo real.
- Conectores para APIs principais
- Processamento básico de dados
- Armazenamento estruturado
Core ML Engine
Implementação dos algoritmos principais de machine learning para análise e previsão.
- Modelos de previsão básicos
- Sistema de scoring
- Análise de sentimento
Portfolio Engine
Motor básico de construção e otimização de carteiras com funcionalidades essenciais.
- Otimização de Markowitz
- Rebalanceamento automático
- Controles de risco básicos
Basic Interface
Interface web simples para configuração, monitoramento e análise de resultados.
- Dashboard de performance
- Configuração de estratégias
- Relatórios básicos
Cronograma de Desenvolvimento:
Q1 2025 - Arquitetura e Infraestrutura
Definição da arquitetura técnica e setup da infraestrutura básica.
Q2 2025 - Data Pipeline e ML Engine
Implementação do pipeline de dados e dos algoritmos de ML principais.
Q3 2025 - Portfolio Engine
Desenvolvimento do motor de otimização de carteiras e controles de risco.
Q4 2025 - Interface e Integração
Criação da interface web e integração de todos os componentes.
Q1 2026 - Testes e Refinamento
Testes extensivos, correção de bugs e otimizações de performance.
Fase 3: Testes Controlados (2026-2027)
Esta fase envolve a validação do sistema em ambiente controlado com dados reais de mercado, permitindo avaliar a eficácia das estratégias em condições reais sem exposição a riscos significativos.
Abordagem de Testes:
Paper Trading
Simulação de operações em tempo real sem capital real, utilizando dados de mercado ao vivo.
Objetivo: Validar algoritmos em condições reais
Métricas: Sharpe ratio, drawdown, alpha
Micro-investimentos
Testes com capital real limitado para validar execução e custos de transação.
Capital: Limitado e controlado
Foco: Execução e slippage
Stress Testing
Avaliação do comportamento do sistema em condições extremas de mercado.
Objetivo: Validar controles de risco
Métricas: VaR, stress scenarios
Critérios de Validação:
Performance
Retorno ajustado ao risco superior aos benchmarks relevantes
Consistência
Resultados estáveis em diferentes condições de mercado
Controle de Risco
Aderência aos limites de risco estabelecidos
Transparência
Explicabilidade das decisões de investimento
Fase 4: Evolução Gradual (2027+)
A fase de evolução gradual marca a transição para um sistema maduro, com expansão de funcionalidades, parcerias estratégicas e crescimento sustentável da base de usuários.
Áreas de Expansão:
Novos Mercados
Expansão para mercados internacionais e classes de ativos adicionais.
- Mercados emergentes
- Criptomoedas
- Commodities
- Real estate
Tecnologias Avançadas
Incorporação de tecnologias emergentes para melhorar performance.
- Computação quântica
- Blockchain/DeFi
- Edge computing
- 5G/IoT
Parcerias Estratégicas
Colaborações com instituições financeiras e fintechs.
- Bancos de investimento
- Gestoras de recursos
- Fintechs
- Universidades
Produtos Especializados
Desenvolvimento de soluções para nichos específicos.
- Investidores institucionais
- Family offices
- Fundos de pensão
- Robo-advisors
Visão de Futuro:
Democratização do Investimento
Tornar estratégias sofisticadas de investimento acessíveis a todos os perfis de investidores.
Padrão de Transparência
Estabelecer novos padrões de transparência e explicabilidade na gestão automatizada.
Ecossistema Colaborativo
Criar um ecossistema onde pesquisadores, desenvolvedores e investidores colaborem.
Possíveis Parcerias Futuras
O S.I.O.E.I. busca estabelecer parcerias estratégicas que agreguem valor ao projeto e ampliem seu impacto no mercado financeiro e na comunidade acadêmica.
Parcerias Acadêmicas
Universidades
Colaboração em pesquisa, desenvolvimento de metodologias e formação de talentos.
Centros de Pesquisa
Projetos conjuntos em IA, finanças quantitativas e tecnologias emergentes.
Laboratórios de Inovação
Acesso a infraestrutura avançada e expertise em tecnologias de ponta.
Parcerias Tecnológicas
Provedores de Dados
Acesso a dados premium e feeds especializados de mercado.
Cloud Providers
Infraestrutura escalável e serviços de IA/ML avançados.
Fintechs
Integração de soluções complementares e acesso a mercados.
Parcerias Financeiras
Gestoras de Recursos
Validação de estratégias e acesso a capital para testes.
Corretoras
Execução de ordens e acesso a mercados globais.
Bancos
Integração com sistemas bancários e produtos financeiros.